Главная » ЭКОНОМИКА » Российские банки будут блокировать карты клиентов по трем признакам

Российские банки будут блокировать карты клиентов по трем признакам

ЦБ РФ обнародовал перечень
признаков операций, совершенных без согласия клиента банка, передает «Интерфакс».
26 сентября, напомним, вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки
на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со
счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция
совершена несанкционированно.

Всего признака, по которым банки должны будут блокировать карты, в перечне указано три.

Первый — совпадение информации о
получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений.

Второй признак — совпадение параметров устройства, с которого
совершается перевод, с данными устройства из базы.

Третий признак — несовпадение характера, параметра, объема, места
совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными
об обычных для клиента транзакциях.

В сообщении регулятора обращается внимание на то, что параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место проведения операции.

Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.

Однако ЦБ «не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций». Иными словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами, -поясняется в сообщении.

«Если банк сочтет, что операция содержит признаки, которые указывают на вероятность ее проведения злоумышленниками, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток», — резюмировал Банк России.

Замдиректора департамента информационной безопасности Банка России
Артем Сычев на прошлой неделе утверждал, что внедрение в
работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета
не вызовет трудностей у российских банков. По оценке Сычева, в
обозначенных ЦБ признаках уже «обобщен опыт кредитных организаций по
антифроду».

Источник

Оставить комментарий